中支协上半年共查处网络赌博案2272件 银行防赌防诈工作尚有难题待解

发布时间: 2020-08-06 21:05:34      作者:玖讯支付

8月5日上午,中国支付清算协会在京举办了防赌反赌金融守护宣传周启暨防动会赌反赌研讨会。

协会副秘书长王素珍总结了上半年打击治理跨境赌博工作的成效,指出上半年共查处网络赌博类案件2272件,接下来协会将落实人民银行相关要求,规范支付结算市场秩序,保障人民群众的财产安全。

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上半年中支协共查处网络赌博案2272件
此前,人民银行将打击治理跨境赌博资金链列入2020年支付结算工作重点,并明确保持对跨境赌博资金非法转移的高压打击态势。王素珍在会上表示,在人民银行领导下,上半年打击治理跨境赌博工作取得了阶段性的成果。

具体看来,上半年协会一共查处涉网络赌博类案件2272件,其中涉及银行账户和支付账户用于为赌博等非法平台提供收款的举报2078件,涉及商户违规将网络支付接口或者将收款码转接挪用赌博网站的举报98件。同时,协会组织会员单位为跨境赌博平台提供支付结算服务的主体进行风险排查。截止至今年7月底,共排查出涉赌的商户2022个,涉赌的支付账户2055个,并针对违规为赌博等非法平台提供收款服务的2300余个银行结算账户、支付账户,协会要求开户单位采取暂停非柜面交易、只收不付、重新身份核实等限制措施。

此外,为了帮助会员单位加强对特约商户的管理,增强商户违规成本,形成行业共治的局面,协会在2016年建立了黑名单信息共享机制。截至2020年7月底,协会受理了30家人民银行分支机构,1家清算机构,661家银行和支付机构的接入申请,目前已累积计入了个人风险信息10.75万条,累计推送商户黑名单信息是1.84万条。

王素珍表示,下一步协会还将继续贯彻落实人民银行《关于打击治理跨境赌博事情的要求》,围绕治理维权,充分调动会员单位的积极性,规范支付结算市场秩序,更好的保障人民群众的财产安全。

银行开展对公账户专项治理
由于跨境赌博涉及到开户、支付、结算等银行业务,因此,银行在治理跨境赌博工作中发挥着关键作用。对此,工商银行安全保卫部总经理郭春野表示,工行借助科技优势在涉赌涉诈工作中取得一定成效。一是建立融安e信。涉及开户业务时,与国家机关开展涉赌涉诈风险信息共享合作,建立涉赌涉诈黑名单数据库,并将此植入了银行总机与业务系统对接,客户在工行转汇款的过程中,只要拉入到黑名单的就有防堵墙,可以做到100%控制;二是打造全行运营职能风控体系,针对涉赌涉诈等风险场景,对账户的异常开立、异常资金交易和弹劾作案进行监控;三是建设反洗钱系统。

此外,郭春野指出,目前涉赌涉诈主要是通过对公账户进行,对公账户的涉赌涉诈风险呈现出高发态势。对此,工行开展了对公账户专项治理,一是全面加强管理对公账户的开立,严把账户的准入端,二是迅速化解对公账户的风险隐患,逐步实现100%的回访制度,实施尽职调查,确保异常账户应控金控。同时,工行还开展多渠道安全宣传,提升公众防赌反赌意识。

最后他表示,当前涉赌涉诈的态势非常严峻,银行在实际工作中也遇到了一些问题。例如,涉赌涉诈信息的共享机制不完善;涉赌涉诈账户的业务控制规则不明确;客户异议的处理机制不完善等。


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